Một ngân hàng thu về 13.400 tỷ đồng trái phiếu trong 3 tháng

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa công bố thông tin về kết quả mua lại 2 lô trái phiếu trước hạn mã OCBL2225013 và OCBL2225014.

Theo đó, lô trái phiếu OCBL2225013 có mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, kỳ hạn 3 năm và dự kiến đáo hạn ngày 30/8/2025 với lãi suất phát hành 5,4%/năm.

Lô trái phiếu còn lại là OCBL2225014 được phát hành ngày 31/8/2022 với mệnh giá 1 tỷ đồng, tương tự mã trên, kỳ hạn lô cổ phiếu này là 3 năm với lãi suất phát hành 5,4%/năm, dự kiến đáo hạn ngày 31/8/2025.

Trước đó, ngày 19/8, nhà băng này đã mua lại mã trái phiếu OCBL2326006 có giá trị 2.000 tỷ đồng, lãi suất phát hành 6,5%/năm, dự kiến năm 2025 mới đáo hạn. 

Như vậy, trong tháng 8, tổng giá trị OCB mua lại 3 mã trái phiếu trước hạn trên là 4.000 tỷ đồng. 

Thống kê trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội, từ đầu năm 2024 đến nay, OCB đã tiến hành mua lại trước hạn 14 lô trái phiếu với tổng giá trị 12.400 tỷ đồng.

Ở chiều ngược lại, ngày 28/8 vừa qua, OCB đã phát hành 600 tỷ đồng mã trái phiếu OCBL2427012, kỳ hạn 3 năm, dự kiến đáo hạn năm 2027 với lãi suất 5,5%/năm. Tính riêng trong vòng từ tháng 6 đến tháng 8/2024, ngân hàng này đã phát hành ra thị trường tổng cộng 13 lô trái phiếu với tổng giá trị 13.400 tỷ đồng.

Riêng trong tháng 8, OCB đã huy động thành công 6 lô trái phiếu với tổng giá trị 6.600 tỷ đồng. Trong đó, lô trái phiếu ghi nhận có giá trị lớn nhất là OCBL2426010 với tổng giá trị phát hành 2.000 tỷ đồng, được phát hành ngày 13/8 với kỳ hạn 2 năm. 

Ở một diễn biến khác, OCB dự kiến sẽ phát hành gần 411 triệu cổ phiếu theo tỷ lệ 20%. Nguồn phát hành là lợi nhuận sau thuế chưa phân phối lũy kế đến cuối năm 2023. Sau khi phát hành, vốn điều lệ của OCB dự kiến sẽ lên gần 24.658 tỷ đồng.

Về tình hình kinh doanh, theo báo cáo tài chính hợp nhất nửa đầu năm 2024, OCB ghi nhận thu nhập lãi thuần đạt hơn 3.887 tỷ đồng, tăng 9% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, lợi nhuận trước thuế chỉ đạt 2.113 tỷ đồng và sau thuế là hơn 1.670 tỷ đồng, giảm lần lượt 17% và 18% so với cùng kỳ năm trước. So với mục tiêu lợi nhuận trước thuế cho năm 2024 là 6.885 tỷ đồng, OCB mới chỉ hoàn thành khoảng 31%.

Tính đến ngày 30/6/2024, tổng tài sản của OCB đạt hơn 238.883 tỷ đồng, giảm hơn 1.231 tỷ đồng so với đầu năm. Trong khi đó, tổng nợ xấu tăng 22%, lên mức hơn 4.767 tỷ đồng, đẩy tỷ lệ nợ xấu từ 2,65% (cuối năm 2023) lên 3,12%. 

Đáng chú ý, nợ có khả năng mất vốn chiếm gần 50% tổng nợ xấu, đạt 2.314 tỷ đồng, tăng 633 tỷ đồng so với đầu năm. Nợ nghi ngờ tăng lên 1.457 tỷ đồng, tăng 201 tỷ đồng; nợ dưới tiêu chuẩn giảm nhẹ còn 996 tỷ đồng, giảm 29 tỷ đồng./.