Ảnh minh hoạ.

Trong bối cảnh lãi suất cho vay liên tục tăng cao khiến nhiều người dân khó tiếp cận nguồn vốn vay từ ngân hàng, trong thời gian qua, một số đối tượng xấu đã tung ra nhiều thủ đoạn giả cho vay nhằm chiếm đoạt tài sản của nhiều người.

Một ngân hàng mới đây cho biết, đã xuất hiện các đối tượng thành lập công ty làm bình phong, tuyển chọn và đào tạo nhân viên mạo danh nhân viên của các ngân hàng, gọi điện thoại tiếp cận khách hàng. Các đối tượng đưa ra thông tin lừa đảo về việc ngân hàng đang có chính sách cho vay hạn mức từ 10 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%. Khách hàng chỉ phải đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1,7 triệu đồng đến gần 3,9 triệu đồng, tùy vào số tiền vay.

Những nạn nhân mà các đối tượng xấu thường hướng đến là những người làm thủ tục vay tiền ở các ngân hàng hoặc qua các ứng dụng cho vay trực tuyến/tín dụng đen, nhưng không được xét duyệt hồ sơ vì nhiều nguyên nhân khác nhau như: lịch sử tín dụng xấu, không có nơi cư trú rõ ràng, không có nơi làm việc ổn định...

Do vậy, khi nhận được điện thoại tư vấn các gói cho vay của đối tượng, khách hàng đã nhanh chóng đồng ý và cung cấp các thông tin cá nhân để làm hợp đồng vay tiền.

Sau khi khách hàng đồng ý và lựa chọn mức vay, đối tượng lừa đảo yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin để làm hợp đồng vay vốn. Tiếp đó, các đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển phát nhanh để chuyển hợp đồng giả, thẻ ngân hàng giả cho nạn nhân.

Nhân viên chuyển phát nhanh sẽ thu hộ tiền bảo hiểm cho vay. Sau đó, các đối tượng sẽ đến bưu cục lấy tiền chuyển phát nhanh và chiếm đoạt. Chưa dừng lại ở đó, các đối tượng tiếp tục yêu cầu người vay chuyển tiền đến số tài khoản do chúng chỉ định để lấy mã Pin, lấy mã OTP ... rồi chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Để nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn tinh vi của đối tượng lừa đảo, bảo đảm an toàn thông tin và tài sản, các chuyên gia khuyến cáo khách hàng cần đến ngân hàng để trực tiếp ký hợp đồng vay vốn và thực hiện giải ngân theo quy định. Các giao dịch liên quan đến khoản vay, hoạt động thanh toán gốc, lãi phát sinh từ hợp đồng vay vốn đều được quy định rõ ràng và giao dịch trên tài khoản khách hàng do các ngân hàng cung cấp.

Đồng thời, khách hàng không thực hiện theo yêu cầu của các đối tượng chào mời sản phẩm, dịch vụ có dấu hiệu hoặc nghi vấn mạo danh nhân viên ngân hàng, tuyệt đối không truy cập vào các đường link lạ trong tin nhắn, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản, thẻ tín dụng,... cho bất kỳ ai.

Đặc biệt, tuyệt đối không tiết lộ thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử (mật khẩu, mã OTP….) cho người khác trong mọi trường hợp. Xác minh kỹ các thông tin trao đổi trên mạng xã hội, đặc biệt với các giao dịch liên quan đến sản phẩm, dịch vụ tài chính, đồng thời, thực hiện đúng các nguyên tắc giao dịch an toàn.

Khách hàng cũng cần cẩn trọng trong việc lựa chọn đơn vị cung cấp sản phẩm, dịch vụ tài chính, đồng thời, tìm hiểu kỹ về pháp lý, thủ tục, mức lãi suất, các khoản phí phải trả, … để tránh rơi vào bẫy của các đối tượng lừa đảo.

Trung Kiên